全球最大比特币洗钱案: 涉案430亿，13万人受害，主谋竟是中国大妈 2025年9月29日，在英国伦敦法庭上，一位47岁的华人选择了认罪，谁也想不到，这个看起来平平无奇的大妈， 竟是横跨中英两国、涉案金额超430亿的特大诈骗洗钱案主谋。她叫钱志敏，用一场精心编织的庞氏骗局，让13万个家庭坠入深渊。 庭审现场披露的细节令人咋舌，她靠“高达300%回报率”的虚假理财计划，在2014至2017年间疯狂吸金。那些听起来诱人的承诺，不过是用新投资者的钱给旧人“返利”的骗局。 为了让骗局更逼真，她伪造名校学历和海外背景，在千人推介会上喊出“三年换三世富贵”的口号，不少中老年人拿出毕生积蓄，只为追逐这场虚幻的财富梦。 案发后，钱志敏用假身份潜逃英国，将11.4亿元赃款换成6.1万枚比特币，还购置珠宝、豪车，频繁出入五星级酒店，一次性花12万英镑买两块豪表，奢靡生活与受害者的困境形成刺眼对比。 她的暴露颇具戏剧性，助理试图用她的资金在伦敦购买1250万英镑豪宅时，因资金来源可疑触发反洗钱程序。警方搜查时，她还谎称受伤、使用假名，妄图蒙混过关。 可天网恢恢，2024年她在床上被警方抓获，潜逃近6年的逍遥日子终告结束。协助她洗钱的马来西亚籍同伙，也一同被判4年11个月监禁。 更让人意外的是，比特币价格的暴涨让她的非法资产一路飙升，最终市值高达526.4亿，远超最初的诈骗金额。但这意外增值，却成了受害者追偿的难题。 根据英国法律，仅能追缴原始赃款，升值部分可能被纳入英国国库或中英协商共享，13万受害者想拿回全部血汗钱，还要面临漫长的法律程序。 法官在庭上怒斥她“动机纯属贪婪”，这场极度复杂的犯罪，若非中英执法部门密切合作，很难实现这样的判决结果。钱志敏虽当庭落泪致歉，但再多忏悔也换不回受害者的损失。 这起案件再次敲响警钟：所谓“超高回报”的理财项目，本质都是瞄准本金的陷阱。加密货币不是洗钱的避风港，任何触碰法律红线的行为，终将付出沉重代价。 各位读者你们怎么看？欢迎在评论区讨论。
