银行流水大了真会被监控。现金交易方面，当天单笔或累计超 5 万人民币，或外币折超 1 万美元，银行就会记录核查，像有人一天取 7 万现金就会被留意。 转账的话，境内个人转账超 50 万人民币或外币折超 10 万美元、跨境转账超 20 万人民币或外币折超 1 万美元会被监控，比如给朋友转 60 万买房、给国外亲属转 25 万都会被关注。公司账户间转账超 200 万人民币或外币折超 20 万美元也会被监控。 此外，交易行为异常即便未达金额标准也会被关注。老板们别陷入误区，大额交易标准由银行定，税务机关也不能随意查私人卡流水，关键是公司别留税务漏洞。
银行流水大了真会被监控。现金交易方面，当天单笔或累计超5万人民币，或外币折超
小小鱼游啊游
2025-10-18 18:43:57
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