个人存取5万元以上现金，将会迎来新的规定，有什么新变化呢？ 之前央行出台新规，就是个人存取现金5万元以上，需要说明钱的来源或者用途，而央行最近就《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》公开征求意见。 这个规定呢就出现了新的变化，里面没有再提到要求登记来源或者用途这一说法了，而是换了一个表述。 那根据这个征求意见稿呢，以后个人存取5万元以上现金的话，银行要开展客户尽职调查登记身份基本信息，留存身份证复印件。 为什么要这么做呢？ 这样做也是为了落实反洗钱的要求，要知道现在存取现金的是越来越少了，存取5万元以上的话，这个只占现金整体业务的2%左右，所以总体上是影响不大的。 之所以要进行尽调，并且留存信息和身份证复印件，也是为了加大对反洗钱打击的力度，遏制违法犯罪的行为，因为现金具有匿名性，而且是不容易被追踪的，现金很容易被用来洗钱。 对于普通老百姓来说，就是个银行复印身份证的事儿，总体上也没什么影响，大家只要是光明正大的就没什么可担心的。
王者之风
既然是征求意见？征求老百姓的意见了吗？
宾宾宝贝1 回复 08-11 06:45
你天天有几个五万，征求你意见？
不媚外 回复 08-11 10:34
什么叫公开征求意见？你有这功夫问，不如百度一下，按公开的意见反馈渠道提你的意见。
黄色大帝
真正在洗钱的就是银行[打脸][打脸][打脸]
JORENSON 回复 08-11 09:31
说这种大实话小心被拘留[开怀大笑][开怀大笑][开怀大笑]
蓝天可凡 回复 08-11 11:49
严查取款一千以上买洗衣机的人
jlspng
这不是属于个人隐私么，怎么钱哪里来的要干嘛用，这不是违反上位法了么，银行是服务金融机构不是监管机构也不是侦查机构，问了不该问的，限制了他人财产和个人隐私哪里看都不对
用户15xxx97
先打1.2万亿弄清楚！
用户16xxx68
我想知道欧美日韩加澳新也是这样规定的吗？有谁能为我解惑？
～师 回复 平凡人生 08-11 06:01
在美国提取一万美金就是大额。
平凡人生 回复 08-11 04:48
不说五万，十万人民币算不算大额？
加勒比海盗
银行一直在贼喊捉贼，老百姓那三瓜两枣跟洗钱有关系吗？
用户10xxx07
人家不会把钱放美团京东拼多多再洗白了
人间道 回复 08-11 07:00
还有生活缴费里！
jiaoyang18359
取四万九，省麻烦
用户13xxx44 回复 08-10 21:34
说不定第二次取一块钱加起来5万就要了
redtrail
几万几万的洗钱！真他猫多谢你们的关心，那些几百万车撞了当玩具扔也不眨眼的，他们要是这种洗钱效率恐怕一万年都买不起车
老虎杠子虫儿
能洗钱的会去窗口办理?[打脸][打脸][打脸]
用户11xxx55
他怕你把银行取空了，它没钱贷款给别人收取佣金利息，说白了银行就是将储户的钱转手带给所谓有钱人收取佣金，就是个现金流中转站而已，从中捞取差价，好比将腊肉放入冰箱，从冰箱拿出后就会就有油水存留在冰箱
平凡
不讲人话！钱存银行，我取钱还要讲钱的来源？神经病！
谢顺国
胡说八道！
三生石
银行卡是那什么办的？要印身份证，自己调档吧
相见不如怀念
上次我去银行取8万，银行女职员问我取钱用途，我不满的说包养了一位少妇，先给8万包半年，办理完银行女职员主动加了我微信，后来……
用户11xxx55 回复 08-10 22:53
后来你真栽在她手里了
赢鑫赢
用现金时代了来了……
胖子不太胖
应该发给许皮带，让他说清楚。
e琳润泽
钱存银行被挪用只字不提
草莽
银行有什么资格查别人的信息呢？他有法律依据吗
没事看看热闹拱拱火助助威
刁难小钱钱，不理大钱钱？
不二教授
古时候哪个钱庄那么多事，早关门几个轮回了！
豆嘚哩个豆
恶心至极
用户11xxx55
我花自己的钱还需要自证清白，干嘛还要存银行
永远有多远
如果是交彩礼呢？
用户13xxx71
存款自愿，取款自由，为储户保密，这哪个王八蛋说的？
臭老九
现在的卡都是实名制，还要身份证复印件干什么，脱裤子放屁吗？又走到怎么证明我爸是我爸路上去了
霸王龙
存储自己的辛苦钱，跟罪犯一样。
欧阳海
洗钱者会经过银行吗？
光良
都用虚拟货币把钱洗出国外了[哭笑不得]要坚决打击比特币等虚拟货币，危害太大了
michael 中仔
留身份证信息问题不大，但之后的资料信息如何保管、操作，有否期限销毁也是个大问题，需有清晰指引及公示。
用户12xxx91
社会上这么多的个人身份证信息都是从银行流出来的。
铁不真
大多数人哪有五万存款。我欠银行60多万呢
张思皖 回复 08-10 23:33
很多人都有5万存款，有些人有100万的房贷，但银行有50万的存款，有欠款只代表钱不够，不代表没有钱
用户10xxx87 回复 08-10 23:13
没有价值近百万抵押物你是贷不出银行这些钱的，你是在网上炫富的😭😭😭
年华如歌岁月如戏
身份证复印件？
哥还是原来的哥
关我屁事，我从来不跟他们来往，最好是50年不准取
BASE
很简单，不存取就行了，哈哈[开怀大笑]留在手里自己用
老武
关键是老百姓那来的钱去洗
用户10xxx21
韭菜不能长太好
初遇
存取4999块9。用不用说说理由以及用途。
三元
反正是没钱存，爱怎么弄就怎么弄吧，。
小芋头
存取49900就不用登记了，昨天男朋友跟我说的，五万刚好是整数，机器会跳
用户13xxx06
洗黑钱不是我们这些农民能办到的！只有银行内部人员才可以！在银行有关系死的能给你当活的
幸福 勇
一天人多了无聊，盯着老百姓有屁用，那个几十万，几百万甚至几千万的转走了怎么说
猫哆哩
我取个49999行吗，按规矩办事，多取几回就是了
LIANG
垃圾 恶心 独一无二的霸王条款[捂脸哭]
用户10xxx76
就是加强取钱的难度，好让他们用你的钱去理财。。。。
用户91xxx27
能说打牌赢的吗
用户10xxx98
为你好真的是无所不能！
用户13xxx34
笨蛋！不会一回取4.99万呢！
劍主零叁
还好我没有
Dr鲸鱼儿
说吧，利息没了的时候就不用说了。
Kobe
先把移动联通电信卖虚拟号，卖个人信息的抓了判刑才是正经的
用户10xxx88
垄断行业想怎么样就怎么样
华华
多存几个49999
林中飞鱼
真是的，49800不就行了嘛。非得杠五万整
棕红色的火
多少亿都正大光明洗出去了，跟这个几万块玩家家，玩谁呢？
圆满
存取自由……😂😂😂
用户10xxx63
那些几十上百亿怎么转走的，先把这些查清楚再说
地方台播报
存取钱怎么洗钱
张思皖 回复 08-10 23:35
现金哪里来的，会不会是洗钱团伙给你的现金，你存卡里，再在洗钱团伙弄的网店消费掉，这样就是洗钱
用户10xxx88
垄断行业想怎么样就怎么样？
芝麻 檽米汤圆
普通大众哪有钱去洗……
沧海
上次某银行取钱要房产证
博爱
杯具……😡😡😡😡😡银行原有的储户存取自由的方针，已经看不到踪影了……
汤先生
虽然是严格了一点，但还是支持，对于平民来说，虽然是多了一点麻烦，只是现在的水军太多和现在的人都太矫情了。
Pan-逆期
我就不存，放现金家里
揽哲悦己
这是有钱人的烦恼 我没钱 有钱也不存银行