重庆，一研究生趁着618平台大促，和同学买了12部手机和3部平板，领完优惠券，参加完满减活动，每部手机要便宜2000元。促销结束后，他将这些手机挂到网上准备出售，以此来赚取差价。第二天，就有人联系他要全部购买，为了规避手续费，两人加了微信线下交易，最终以12万元成交。万万没想到，男子高兴劲儿还没过，短短几个小时后，就发现自己的银行卡被冻结了，他赶紧咨询客服，客服的回答让他头皮发麻。 据7月7日重庆天天630报道，在重庆，有位研究生兄弟，因为“薅羊毛”操作太猛，结果银行卡被司法冻结，差点没把人整崩溃！ 小张是个在读研究生，脑子灵活，平时就爱研究网购套路，还喜欢靠信息差赚点小钱。 618一来，各大平台优惠一个比一个狠，尤其是苹果产品，活动力度那叫一个大。 每个账号能领几张大额券，算下来原价9999的苹果手机，最低7999就能拿下。 小张一算账，这差价至少能赚200、300块，心动了。 他就跟室友合计了一下，凑钱买了12台手机和3台平板，打算等活动一结束，就立马挂到二手平台上卖，趁热打铁。 结果没想到，才挂出去没多久，就有个“买家”找上门，说全要，而且还愿意线下自提并且微信转账，还“好心”提醒小张别通过平台，这样能省手续费。 小张一听，感觉这是个爽快人，就答应了。 6月22号下午，这位买家直接安排了个闪送师傅来取货，临走前还在微信上把12万块打到了小张的卡里。 钱到账了，人拿货走了，小张这边还挺高兴，跟同学乐呵呵分了三千块利润，正准备出去吃顿好的庆祝一下。 结果当晚7点多，小张发现自己的银行卡被冻结了！ 一查银行，还真不是系统出错，而是被江西上饶警方司法冻结的！ 小张一脸懵逼：我一个重庆人，和江西哪扯得上关系？电话打过去一问，才知道——买手机的那人是个电信诈骗分子，诈骗了别人12万，然后转手把这笔钱“洗白”，变成买手机的交易打到了小张账户里。 小张等于是被当“洗钱工具人”了！ 他一听都傻了，这哪是薅羊毛，这是被当成“接盘侠”了！ 为证明清白，小张没耽误，第二天就直奔江西上饶找警方说明情况。 警方查了一圈，确认他跟电诈没关系，也不是同伙：但问题来了：虽然人没事，可这笔钱，警方还得冻结着！ 因为小张的账户成了“一级涉案卡”，不仅那张卡被冻结，他名下所有银行卡、包括关联支付账户都不能用了。 支付宝、微信、银行卡——全挂了。 没办法，他只好从同学那借了几千块应急。 这时候他才明白，虽然自己不是骗子，但因为这笔钱是“赃款”，哪怕你是无辜的，也会被连带影响。 更气人的是，他去和警方沟通，结果被告知：要想解冻，得先退还部分钱款给受害者。 小张觉得特别委屈：“骗子骗的钱，我都给他换成了手机，卖手机的钱我才拿到，为什么我要负责？” 小张买手机、卖手机、收钱这流程都合规合法，而且买卖价格是市场价，不存在“故意帮助转移赃款”。 按照正常逻辑，最多退那3000块利润就行，不该让他全额退还12万。 现在，小张还在为解冻账户奔波协调。为这事，他折腾得够呛，整天提心吊胆，生怕影响到自己的学业和信用。 信源：重庆天天630
手握日月摘星辰
对付骗子那是没本事的，对付遵纪守法的人那是一套一套的[吃瓜][吃瓜][吃瓜]
厚厚暖暖的 回复 07-11 07:31
确实。我就想问既然知道是赃款怎么早不冻结，钱流进普通人卡上在冻结
君子不为小人之匈匈也辍行 回复 07-11 09:02
我们的特色：防君子不防小人
木头
普通人怎么甄别？抓不住诈骗犯让普通老百姓来买单。。。就这说啥好
得之我幸失之我命 回复 07-11 01:00
犯罪份子使用的一切信息都是假的，包括电话卡，微信QQ号，银行卡号等，所以说出借出售电话卡，银行卡，微信QQ号等，一但犯罪份子使用了这些行使诈骗，你也属于帮信，同样是违法的。除非你能说清楚是借或卖给了谁，能够找到他都事情说清楚才能摆脱或减轻自己的罪行。
我是流氓我怕谁 回复 07-11 05:43
报警就行了，怎么抓人是警察的职责。
7 sè
老百姓怎么甄别是否是赃款？？？
苟苟炊烟 回复 07-10 20:21
如果一个诈骗犯拿着骗来的钱去吃饭消费，最后会要饭店退钱吗？不会，因为饭店不可能知道这钱来历不明。像文中这种，必然是有非常规交易方式交易了，那就是受害者的账户转账的，而不是来买手机的人的账户支付的。
用户11xxx90 回复 苟苟炊烟 07-11 04:14
正解
鱼人
如果马上把钱捐到红十字会帐户里，警方会冻结红十字会的所有帐户然后仔细查一遍吗？
人与孜然和谐相处 回复 07-10 22:26
捐的默认你自己的，这笔钱还需要还[滑稽笑]
关注xskankan 回复 07-11 07:46
跟李家诚家族做单生意，冻结李家财产[大笑]
Rainy
搞笑，诈骗的时候咋不冻结？洗了就冻结了？
悠然 回复 07-11 04:40
查下帮信罪
用户63xxx67 回复 07-12 00:16
你做骗子会这么傻把钱打到自己账户？两边套路根本不需要用到骗子账户！受害人打钱卖手机的收钱！骗子拿手机走了！懂了吗？
用户14xxx56
正当收入凭什么冻结？钱有姓名的吗？
一叶 回复 07-11 15:15
我知道有义务配合执法部门工作，头一次知道还有义务判断别人财产的合法性？你家开银行的？
奇缘 回复 07-11 07:18
但是哪张钱上面也没写自己是脏款
用户14xxx75
薅羊毛薅到这种程度，真特么不要脸。
专遛海狗 回复 07-11 13:43
抢茅台？上海没有大爷大妈抢超市打折鸡蛋的？
彼岸花开 回复 07-11 16:38
好多人做这生意
贪睡煮
手机其实要查也查的到去向，收购手机的是不是也要被查封，最终用户是不是也会被牵连，如果真的这么搞下去，骗子骗走十几万，警察恐怕要冻结几百万。
君哥 回复 07-12 01:23
对！应该是这样的
用户43xxx64 回复 07-12 09:32
怎么这么巧无缝对接
czb186
为什么木有转出来时不把骗子的账号先冻结了?
黑板擦 回复 07-11 08:55
从头到尾这钱都没经骗子手好吧
永不言弃 回复 07-11 13:05
这个套路就深了，骗子是两边都稳住，卖手机的大学生和持银行卡的受害者，骗子相当于骗了一堆手机！是银行卡的主人受骗把钱转给了卖手机的大学生！
万一
如果骗子用微信在商场买了黄金，是不是也把商场的账户冻结了？
斩龙 回复 07-11 13:00
商场不冻结，冻结商户的，以前有案例
天门雀舌 回复 07-11 22:06
登记个毛。6月才买了一个手镯一根项链，4万多，刷的收款码，收货单位就是店铺名字。财富广场的中国黄金，钱不够，还是刷的2个不同人的微信付款。
来来回回
电诈根源还是在三大运营商，他们不帮忙，哪里来这么多电诈
用户17xxx25 回复 07-11 07:47
现在又准备出一个700保护诈骗份子，让你不知道电话号码
行云流水
普通人买卖怎么知道那些钱属于诈骗款
竹子 回复 07-11 12:51
合适对方真实身份
宇文成都 回复 07-12 07:45
别把钱放银行就行了，动不动就
沧浪客
善意第3人，这文是带节奏的吧
飞一般 回复 07-11 05:22
不认为自己是善意第三人！交易人的真实身份搞清楚了没？卖手机的钱是不是从买手机人的帐户转给你的，也可能你就是诈骗的同伙只是伪装了一下（以后诈骗犯都这样骗钱，都说自己是善解第三人了）
斩龙 回复 07-11 12:58
现实就是这样，他不是第一个也不是最后一个
用户10xxx80
明明知道这笔钱是诈骗犯的为什么不在诈骗犯那里就冻结先？
忧伤的小猫 回复 07-11 06:42
被害人还没被骗呢？你就封被害人账户，你真牛逼，骗子没账户的。
用户14xxx71 回复 07-12 09:03
因为钱根本不走骗子账户
哒哒哒
上海那个存硬币的那个，警察可是说要存的。怎么着？涉不涉嫌一句话的事？
风吹一阵
签个协议，钱打到某某账号，有了交易协议公安部门就不能封账户，这属于合同交易。合同交易没有义务审核资金来源
松花蛋 回复 07-11 14:45
你以为公安会讲理？！我们这儿点省社保账户都被外省的县公安局冻结过！
黑板擦 回复 07-11 09:04
审核交易对方和付款方的真实性一致性是卖家应尽义务好吧
用户11xxx35
跟李云龙打劫358团物资一个套路
编辑个性签名
抓不到真正的骗子，拿普通人顶包。
用户10xxx18
要学习泰国警方，被骗找银行，找电信三大运营商赔偿。因为他们给的电话。
JIC混凝土234
这又是不要脸的政策，Tm的收钱的人咋知道T洗钱诈骗
拒发评论一年
骗子用哪家银行汇款就告哪家银行，告他银行支持赃款交易。
用户10xxx38 回复 07-12 09:52
付款人也是棒槌！自己被骗肯定有征兆的啊！打款时不看打款账户人的吗。不是一个省的都还敢打钱
用户14xxx71 回复 07-12 09:11
你就是事儿逼，监管说为难老百姓，不监管说银行没尽到责任。工作人员问一句资金来源或用途，你遮遮掩掩出了问题你又哔哔赖赖
用户10xxx72
都这德行，找不到诈骗犯，和我这没被骗到的人逼逼扯扯，我直接怼回去了
用户10xxx04
找不到杀猪的，还找不到你养猪的！
洞房花猪 回复 07-11 19:41
找不到杀猪的，还找不到猪吗？[开怀大笑]
用户11xxx73
抓诈骗抓不到
用户13xxx60 回复 07-10 23:16
还抓不到普通的你？
流量计
瞎扯蛋 你到商场买东西，这个钱是骗来的，难道商场要把这个钱退给你，商场把钱存到银行，让银行把钱退给你，那这个损失算银行的？还是算商场的？还是算骗子的，还是算被骗的人？
用户53xxx24
给江西法官点赞👍👍👍。我这有被执行人用他人账号收款也不去冻结！气死人啦
用户10xxx14
诈骗的钱在骗子卡上不冻结，转出后冻结，这点有点不理解！
用户18xxx35 回复 07-11 07:57
骗子没卡，是让被骗人把钱打进第三人的卡上，骗子拿货走人。帽子叔找不到骗子，但可以追踪到钱的走向。所以第三人钱被帽子叔扣了，货被骗子拿手走了。
生如夏花 回复 07-11 13:55
骗子没帐户的，只是受害者与卖手机者相互转钱而已，受害者一报警，那卖手机一方的帐户不就成了一级涉案帐户喽，因为钱是去了这帐户里了，骗子只是骗走手机。
风轻云淡8
自媒体天天胡说八道
gf982311
终于知道现金的重要性！
文与武ing
如果骗子用这赃款在超市买了一瓶茅台，后果会如何？
隔壁老王 回复 07-11 07:15
还是买国库券吧
用户10xxx38
这就跟买那些超标电动车一样生产的没问题，卖的没问题，买的人就有问题了。
凡凡
钱在骗子银行卡没事
阿伟
卖地的不犯法，盖楼房的不犯法，放贷款的银行不犯法，烂尾的房地产公司不犯法，结果买房的没拿到房断贷了就犯法了？？？
Kevin
搞不懂为什么要正经做生意，要去替那些被骗子骗得傻瓜买单
用户80xxx04
骗子购买东西的时候没冻结，刚买完就冻结了。这骗子还是个时间管理大师，还了解很多平台规则
四月小雨
规则可能也有漏洞，网上交易怎么知道对方的真实身份？一旦对方交易目的非法，那么这笔交易的合法性也存疑
好运
警察把手机追回来了再退款才合理！这是警察不作为的表现！[思考][思考]
郎头
关键是钱要没了，不是犯罪者反成了嫌疑犯，老百姓怎么甄别对方是犯罪，这种连坐法，实在是不可取！
letian 回复 07-11 08:28
因为这样做最省事。
回归自然
买家用赃款在购物平台买货，为什么没有听说冻结这些平台账户？
尚品
弄不过骗子，还弄不过你。让你自己找骗子。他省事。
用户10xxx94
钱在骗子帐户怎么没冻结，一转到老实人帐户马上冻结
＆山峰＆
卖东西谁知道是脏款？？？？
shark
我同事就遇到类似的事，借给别人钱，别人还钱过来，所有卡都被冻结了，原来还钱的也是还有上家，上家是电诈，三角债，无辜被冻结，还要求同事赔受害人钱款。明明知道谁是真正的骗子，只是都没经过骗子的卡，结果就要最后的无辜老百姓赔付结案……这就是现在电诈破案
火星人
我搞不定骗子还搞不定你吗
用户11xxx02
有点扯淡了吧！卖家怎么能识别是不是诈骗犯？银行为什么不禁止诈骗犯转钱？！让弱势群体背锅是玩的真溜
电影圈
抓不到骗子还抓不住你？
用户18xxx20
怎么证明收的钱就是被骗人的钱呢？这是正常交易，要是骗子到商场买了黄金，那商场卖黄金的账户也要冻结，纯粹欺负老百姓。
怪人王王大蛇
都别乱分析了一帮不懂法的莽夫法律早有规定的只要涉案人员及物品都是需要被监管暂停使用的。比如A抢了部手机/电脑抢的过程重伤了失主至其死亡，A再把手机卖给了B，破案了B也要坐3-6年牢的。
用户42xxx13
捉不到骗子，捉个收了骗子钱的人还不简简单单把你的钱划给被骗的人，又完结一个大案，业绩有了，至于你的钱，关他们什么事[大笑]
华为苹果我都用
在诈骗犯手机你辨别不出来是赃款，一到普通人手里立马变成赃款给你冻咯
用户15xxx45
为什么小张成为诈骗的最后赔偿人？而他却没有做错任何事情。不荒唐吗？
站在风口的铁牛
为什么不冻结骗子的银行卡还让他转出来？
用户10xxx30
一分都不可能退，我一个不知情的善意第三方，对方诈骗跟我有毛线的关系，不解冻就行政诉讼他。
全国的榜样
骗子骗了一百万，然后去旅游吃喝玩乐买衣服家俱什么的，警察查到了这钱的去向但能追回这些钱吗？
哥伦布
为什么不冻结银行自身所有账户？银行里诈骗犯的钱比比皆是
hai
前面是银行，现在公安也出来了！所有的都要自己辨别真伪才行！他们拿着工资不知道能干啥？该管的管不住，不该管的管的你没办法！唉！！！
电子宠物
无论是主动还是被动，只要钱是赃款就会被追讨
用户14xxx07
请问骗子拿回去的手机呢，打水漂了？
用户18xxx75
诈骗犯用诈骗得到的赃款除了买手机，他还打的上公交坐地铁乘飞机坐轮船买烟买酒上餐厅住宾馆，是不是应该把那些超市，饭店、酒店、地铁公司、公交公司、铁路公司、航空公司……的银行卡全部给冻结？
吃土能长寿
想赚这钱还不简单，卖给黄牛就行了，黄牛还是很有信誉的，做的都是长期生意比较安全。陌生人不能交易非法资金太多了。
momo
这件事跟薅羊毛有关系吗？他正常的卖二手，人家正常来跟他交易，现在钱没赚到，卡还冻了，其实他也是受害者啊。
人生过客
直接起诉警察，让警察证明你有辨别哪个是骗子的能力。
君哥
这是逻辑问题！骗子找好被骗对象，又找到卖东西的人，让被骗对象把钱转卖东西的人，骗子拿货走人，全程没有接触！钱通过货洗白了！关键是微信转账这个就是问题了！难道被骗人加的卖家微信？？？？
老胡有话说
666
用户10xxx73
普通人又不知道买家是罪犯。
用户54xxx17
抓不到骗子，就整被骗的人[抠鼻]
hhz2023
雁过拔毛，不拔光至少拔一半。
拭目
这些钱相当于盗赃物，盗赃物不适用善意取得，所以要一追到底，只有例外，比如正规平台市场购买，他这个如果通过平台交易是没问题的
逸尘
怎么转账前骗子账号不被冻结？
用户80xxx62 回复 07-11 16:55
故意的，就是为了冻结普通百姓的钱吧？（不知道是不是可以理外为警骗联合），要不然知道是骗子骗来了钱，为何不冻结，偏偏只冻结普通百姓的钱
一襟晚照
凭什么冻结？你们没本事抓贼，就可以随便连累无辜甚至是被害人么？
入戏
一群法盲，他要是老老实实线下见面交易，或者老老实实走平台，这钱肯定没问题。不认识，面都没见着，网络转账，这种大额交易你说不知情谁信？长点记性吧，大额交易，要么走平台，要么线下面对面交易，记录下交易双方信息（我当时咸鱼买个几百块打印机都要了对方身份证号，他不肯走线上要面交，怕是偷的）
贪睡煮
问题是他怎么转出来的
用户10xxx66
真是毫无道理
longxiaobai
律师：请警方证明买手机的这12万就是骗子诈骗的那12万。[滑稽笑]
母校终结者
都知道这是脏款了你没封他的微信倒让他正常支付使用的，然后反过来封了收款方，这是什么操作？？
不会游泳的鱼
歹徒抢了钱去消费，商家还要鉴定钱是否为赃款，收了钱还该罪？
流浪~爱
不如抓真正诈骗犯
杨大海
警察不去拿咋骗犯，去拿合规经营者，普通人咋分辨钱是不是和法
BOEN
是让遵纪守法的人承担后果是吧，警官先生
好奇
要是给网游充值平台会不会封？
烟雨剑
论现金的重要性。
烟雨剑 回复 用户80xxx62 07-11 20:11
骗子不会拿现金交易
用户80xxx62 回复 07-11 17:01
现金就安全了？以文中那种人的执法的理念，要等到骗子到你那买东西以后，再去罚你，冻结你的钱款，你涉嫌洗钱。你有意见？没用，该冻结还冻结
386旅陈庚
看见了，骗子的银行卡，微信帐号都不能冻结！谁收款冻谁！
用户62xxx28
为啥不是查封银行[哭笑不得]
青山绿水
我感觉诈骗份子还是用诈骗的钱去买香烟比较好
江东曹氏
看来得全民恢复现金交易了，否则谁知道哪天线上收款收到的是赃款，一样被冻结
50大虾
如果不走线下，走线上交易会被封吗？
松果
还有人说这是正常交易，傻吧。你怎么不跟警察叔叔说你用的1000万假钞是正常交易买来的？A在平台上卖货，B收货，B的账户付货款给A的账户，这叫正常交易。洗钱的不让你线上付款，付款账户一般是网诈受害者账户或者一二级转入卡。一下买这么多手机，买货人和付款人不一致，你还坚持付款，不是蠢就是坏，你不承认蠢就得证明你不是坏。
和雨听风
哪天公司账户涉案调查，员工工资卡都不能取钱了[滑稽笑][滑稽笑][滑稽笑]
和雨听风 回复 Oo。 07-11 20:38
公司涉嫌洗钱，但是洗钱的赃款涉嫌发员工工资卡里了。
Oo。 回复 07-11 20:11
公司账户是公对公，和你工资卡毛关系[狗头]公司账户被冻结老板自己掏钱发工资，老板私人账户没钱法院拍卖帮你发工资[滑稽笑]
李欢欢是李
要么给手机，要么给钱，反正要给一样吧，不能扣了钱又扣手机吧，钱换了手机，如果扣了钱那么手机这个交易算不成立手机应该不算赃物吧[哭笑不得]
混沌天空
这种骗子真的抓不到吗？错了只看他们想不想抓，现在系统联网，并且天眼遍布整个城市，只要这人露面就能找到
呃呃呃
如果通过平台交易，有可能人才两空，货被拿走了，钱还在支付宝卡住了
忧伤的小猫 回复 07-11 06:44
不会
师兄
有个问题来了，这算不算非法经营罪、非法所得3000元[裂开]
用户10xxx38 回复 07-12 09:53
不算。手机已经按照正常价格交过税了的。他赚的是优惠劵的钱
青山绿水
诈骗份子用诈骗的钱去加油站加油或者充手机费该怎么处理？
用户10xxx38 回复 07-12 09:55
充话费洗钱老套路了
用户43xxx23
为什么总是脏款购买东西后就很快把商家冻结了，而不是把嫌疑人的帐号在使用前冻结？
用户18xxx35 回复 07-11 07:59
骗子没帐号，直接用第三方的。
用户37xxx72
所以呀，天上掉馅饼的事还是不要信啊
吃鱼的兔
这是告诉你别耍小聪明，别贪图小便宜，后果很严重
荞麦面
明白了，线下必须现金交易[拍手]
迷失的与
不合理
WJY
现在是错杀一千不放过一个
浪花
对啊这位同学把钱退还给住户等于帽子叔叔又又跑了e被诈骗案最后会什么样又不好说如此猖獗的原因