一女子前往银行提取20万元现金，柜员突然质询"为何转款20万"，随后以"风控"为由让其前往派出所核查。女子情绪崩溃，在营业厅高喊："取个钱就被赶进派出所！都来评评理！抖音上发一发！"围观群众拍摄视频公开网络。视频爆出后，引发热议。网友追问：自己的钱，怎么取为啥程序这么多啊？ 2025年6月20日，据《快讯先锋》报道，一名化名“王女士”的女子前往某银行办理取款业务。王女士计划提取20万元现金，用于个人用途。 当她向银行柜员提出取款请求时，银行工作人员不仅没有立即办理，反而详细询问了她“为什么要转20万”。 随后，银行以“风险控制”为由，将王女士引导至附近的XX派出所进行进一步核查。 王女士对此反应激烈。她在银行大厅情绪激动地大喊：“哪有这样子做事的！”并公开抗议：“取20万就给我赶到派出所去了，跟我问为什么要转20万，所有人都来看一看，瞧一瞧，抖音上发一发。” 她的言行吸引了现场其他客户的注意，有人用手机拍摄视频，并上传至抖音等社交媒体平台，引发公众热议。 事件中，王女士强调自己是合法储户，取款行为正当，银行的做法侵犯了她的权益。整个过程生动展现了普通民众对大额交易监管的困惑和不满。 王女士兴冲冲地走进银行，本以为能快速取款，却意外卷入一场“反洗钱”审查风波，最终只能无奈离开。 银行坚称按《反洗钱法》履行大额交易审查义务；王女士怒斥侵犯自主取款权："哪条法律准你们审问储户？" 对此，有网友说，派岀所核查是为保护储户！见过太多被电信诈骗还帮骗子骂银行的，等追不回钱才后悔！ 有网友说，争议本质是《反洗钱法》第16条与《民法典》隐私权的碰撞！关键看银行是否有'合理怀疑依据'，而非金额大小。 那么，从法律角度，这个事情该如何评判呢？ 1、银行是否有权因客户王女士取款20万元而询问资金用途，并让王女士至派出所接受核查？ 《反洗钱法》第29条规定，与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务或有合理理由怀疑客户及其交易涉嫌洗钱活动，金融机构应当开展客户尽职调查，包括了解交易的目的、资金用途等。 事实上，银行储户取款是否要经过派出所核查，并没有明文规定，只有人行等部门有发布关于超过5万元以上现金取款等业务，金融机构要核查身份信息、资金用途等。 而实务中，基于反诈骗的需要，派出所和银行有一定联动方案，即储户向银行说明用途，银行将相关信息提交派出所，核查后可以办理。不排除要求储户去派出所核查的情况可能。 具体到本案，银行基于为储户王女士取款安全角度，因王女士取款20万元，金额较大，确实可以要求其说明用途等情况，方便核实，至于是否一定要派出所核查，这有待考究。 2、银行的做法是否构成对王女士自主取款权、隐私权的侵害？尤其是当银行公开质询资金用途并引导至派出所时，是否超出了合理范围？ 《商业银行法》第29条规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。 《民法典》第1034条规定，自然人的个人信息受法律保。 本案中，银行有义务对取款金额超过一定金额的储户尽职调查，而王女士作为储户有取款自由，且个人存款、身份信息等均为个人隐私，依法应当予以保护。 但在没有明文法律规定的情况下，银行的监管审查应当遵循必要性和比例原则，不得侵害储户的取款权益。 也就是或，如果银行无法证明王女士交易存在“可疑”证据，其行为可能被视为程序失当。反之，若有初步风险迹象，银行可能免责。 3、王女士能否起诉银行侵权？ 《民法典》第1165条规定，行为人因过错侵害他人民事权益，应承担侵权责任。 在侵权责任中，除要求存在过错、侵权行为外，还要求存在损失及因果关系。 具体到本案，银行可能基于反诈骗或反洗钱需要对储户王女士进行一定身份信息及用途等收集，以及要求其前往派出所核查，该等行为均可以抗辩善意无过错。 即便认定银行有一定过度行为，存在过错，但王女士还得证明自己存在损失以及与银行行为有关，否则侵权责任不成立。 也就是说，若银行能提供内部风控记录证明合理怀疑，法院或驳回起诉。
用户17xxx07
银行管不了骗子，还管不了守法的人？
执念书生 回复 Jenny 06-22 08:25
你懂你多说一点？为什么别人几十亿几百亿往国外能转，国内储户自己的钱就那么难取出来？
Jenny 回复 06-22 06:37
你不懂就不要瞎逼逼
海纳百川
乱管一通，真正诈骗的钱还都是一样转跑了！！！！！！
严冬 回复 06-22 10:11
你没存过那么多钱吧？怎么知道存钱不问来路？你就是天天多笔小额也会被监控到的。
用户10xxx87 回复 06-22 10:20
你真的以为是担心钱被骗走？天真[哭笑不得][哭笑不得]如果不闻不问不确认，以后一但这笔钱涉及什么违法犯罪行为或者直接属于脏款，那银行就要承担一定的连带责任，问过了即便说的不是真的，银行也可以说是被骗了，这样就不要担责任了，明白吗？
总有砖家想害朕
银行做到提醒作用就可以了，干嘛狗拿耗子，多管闲事？显得你能耐了是吗？
大鹏 回复 06-22 08:42
一般告银行的都是在储户要求银行阻止骗子转账而银行没有阻止的情况下才告的。也就是说，银行在该阻止的时候不阻止，在不该阻止的时候瞎阻止。
骑着蜗牛上高速 回复 06-22 08:43
我觉得你才扯淡，有钱人轻松转款那是电子转帐，普通人电子转帐一样轻松，银行的审核是针对大额取现
用户10xxx89
钱在骗子账户里没事，到普通百姓账户就是黑钱，因为银行才是最大的骗子，他们真正想黑了你的钱
莫问 回复 06-22 09:06
你咋这么急呢？ 让你发不了财了是吗？ 这么干就是好。
热心群众 回复 06-22 09:35
你不知道有冻结这回事吗？
用户42xxx13
真正骗子转几十上百万简简单单，老百姓取几万块都各种为难[打脸]
天乐 回复 06-22 09:04
骗子转钱，都是用取款机，多人，分批次取得
莫问 回复 06-22 09:07
你让骗子一次转几十上百万试试。
用户18xxx84
说实话，就是银行嫌麻烦，第二：不让储户取钱就是为了拥有更多资金动用，避免破产。
紫气东来 回复 06-22 08:52
就是资金不够，怕破产而作出的限制，反诈骗只是借口。
用户16xxx13 回复 06-22 09:38
破产？别的不知道，那几家国有银行，除非你能把中国搞破产
訫忲
之前有卖名贵手表，买方转钱给卖方，结果卖方收到钱后，账号被冻结，去银行查询，银行告知说资金涉嫌黑钱洗钱[抠鼻]。手表没了，钱没了，请问作为银行监控方，为何交易前没有冻结买方的账号，反而冻结的是卖方的，作为普通人的，谁会知道买东西的人的钱是否合法。现实很无语，银行监控不力，受害的总是老百姓。
莫问 回复 06-22 09:08
大概率就是虚假交易。洗钱者绝对不会是要表，他要的是钱。所以这个店主极有可能是参与了洗钱的环节。
子非鱼 •亦非我 回复 06-22 08:33
我告诉你是为什么。因为骗子就是把卖方账户给的受害人，受害人直接 转钱到卖方，骗子拿走手表。等骗子反应过来报警。卖方账户直接冻结。不过这种情况。说清楚调查清楚后都问题不大。账户会解开。资金一般是把利益收走。不会把所有钱豆拿走。
醉西风
什么法也大不过，私人物品神圣不可侵犯！ 我自己的钱凭啥不让取？怎么就成了银行说的算？扯淡呢？
天乐 回复 06-22 09:07
没有说不让取，你说个用途，找个合理的用途都行，都是打工的，对于不想洗钱的人，其实没有影响，影响的都是那些骗子，洗钱的，所以水军很多，骗子跟洗钱的肯定会网上带节奏，他们的目的就是想取消这个限制，方便他们骗钱，洗钱，很多人没有读过书，认死理，很容易被带节奏。
阿chao 回复 06-22 08:56
银行就没这权利管，居然还送派出所！简直骇人听闻！你有证据吗？你是看到人家取钱回去用洗衣机洗了？？！
双眼观世界
这种不配合，就应该直接抓起来，财产全部充公。
繁星 回复 06-22 00:20
操蛋
┑叶子 (_)的天り~空
这么来说的话，恒大的钱能出去，不光银行有问题，属地的派出所都有问题了啊，应该同步追责，钱追不回来，这些涉案人员也应该一并坐牢，不然没有惩罚，如何让人相信和执行
天乐 回复 06-22 09:10
都在查的，恒大，很多银行行长进去了的！
用户94xxx27 回复 06-22 08:55
为你点赞过去那么久了，你还记忆犹新。要是跟你说的一样，那么至少一群人里有三分之一。
坨坨龙
骗子，小偷和强盗。也觉得银行管得太宽了。 现在都没现金，小偷和强盗日子都很难熬啊。你们知道吗？都弄点现金随身带着，免得这两个行当就要申请非遗了。 骗子稍微好点，但是每次骗到钱还有找车手去取钱。一个银行卡只能用一次。车手也有被抓的可能。 骗到人取现金拿过来，还被质疑。你们知道有多麻烦吗？ 那些人这么傻，活该挨骗。银行，警察你们能别多事吗？ 大不了他们被骗之后，心情不好，跳楼而已。现在那天没人自杀？死两个算什么？别挡了财路啊。
坨坨龙 回复 06-22 06:54
询问资金来历和用途。不止是中国，也是全世界主要经济体银行业的规定。 网上也有事例，在国外拿大笔现金去存钱被抓。违反反洗钱法。 询问用途是银保监会下的规定。你觉得啰嗦，你可以不使用中国银行的服务。或者你可以跟银保监会和公安部打官司，拒绝他们询问。[抠鼻]
天乐 回复 06-22 09:09
不能赔，但是国家肯定要政策防止这种事发生啊，一定要发生了才去补救？就不能防范于未然？
565685996
没办法，不能抓骗子，只能不让人取钱。
天乐 回复 06-22 09:11
没有不让取钱，只是让你说正规用途，你不说，还要叽叽歪歪，大喊大叫，那你不去派出所，你去哪里？
用户10xxx17
存进来可以，因为我要放贷款，想拿走没那么容易，再说一下子拿走了，今年的业绩又落空了 哎……
_轻舟已过万重山
银行是为了她好，怕她被电信诈骗，这种事情很多，银行及时发现的话，能减少不少损失，黑子们就不要乱喷了
用户10xxx85
存钱时问了吗？
用户17xxx82
存钱的时最好让我们看一下银行前后账目对比，确定我们的钱存到了银行账户。然后所有流程相关人员要当面签字录像留证！
WYB
银行应当规定公民有存款的自由，但未经银行同意，没有取款的权力。保护弱势群体吗！
世界那么小让我遇见你
普通民众大额取款难、转账难，银行处处限制。而诈骗团伙转移诈骗资金却很迅速，银行还查不到最终转移到哪里，是无法查到还是储户无权要求查询？民众取款、转账处处受限，洗钱、诈骗的却能迅速得手，是什么意思？
林峰
银行是对的，正常的转账在手机或电脑上都可以操作，日限额50或100万，现在很少存在需要大额现金的，如果讲不清楚用途，真可能是被骗了，到时又会来闹的，为什么当初不坚持不让取款
莫问
都是骗骗小白罢了，稍微有一点辨别力的就知道肯定有问题。平常要花钱，微信支付宝刷一刷多方便，钱在你的账户里面没有任何影响。转账手机点一点就行。你一下子取现20万？要么是参赌，要么是洗钱，要么是发工资避税，要么就是贿赂，总之都不是什么合法的诉求。
听力狼的耳朵
自己用手机银行转。小额多次也行。这是预防被骗的。要我说银行就多余问，只要是本人跟本人银行卡，让他取款转账就是了。被骗了又跟银行无关。多事。
天乐 回复 06-22 09:12
跟国家有关啊，国家的政策，银监会敢不配合吗？
等ampx27
自己的钱 取了还要审这审那[开怀大笑]
HJ
管了老实人，放跑了真坏人。
爱上薰衣草
上个月我去农业银行把一张2年不用的卡激活，工作人员就逼逼半天，问都这么多年不用了，为啥要激活是不是有啥特殊用途。就差说我参与洗黑钱了
幸运
存款不问来源，取款不问用途，以前的原则完全被抛弃。
用户14xxx50
让这新闻搞的我取消了买彩票中500万的计划[裂开]
用户68xxx98
aka父亲骗的几百亿怎么不追查？
用户10xxx77
我去年也是提取20万现金，提前一天去了银行，根据银行的指示拍了照写下文字签字画押，银行同意第二天可以由家人代取，结果第二天就不认账不办理，搞得我高铁改时间后急急忙忙的到银行办理取钱，他们说话跟放屁一样
保持低调
被骗的人无论你用什么方法他都会被骗，并不是规则被骗，是智商不够。弄这些规则反而影响了正常的储户
星星宝
宁可错杀三千，不可放过一人
树静风止~
我在某省属银行转账还车贷，两千块钱的事，居然还要视频问询[滑稽笑][滑稽笑][滑稽笑]
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啥叫无损失，去派出所耽搁的时间就是损失，就应按工资流水进行赔偿
脚踢杠精
别搁这带节奏了，现在电子支付手段这么方便，取现金大概率都是骗子让你取的
小汵汵
直接说要存隔壁去领电饭锅能咋滴？非得藏着掖着能不怀疑有问题吗
哲中人家
移动支付全覆盖，正常用途完全没必要取现金。
泡泡爸 回复 06-22 08:45
对，银行不禁止你正常转账，去现金不配合提供合理的理由，活该报警抓他
天马行空
都是打着为你好的理由限制你。说出来你还没有理
用户12xxx72
我没钱就是方便！
美食每刻
如果我遇到，那我就钉死在银行了，20万不能去取，100元可以吧，取到刚好20万为止
泡泡爸 回复 06-22 08:48
你不急可以啊，骗子急啊，让你取个钱，花这么久时间，他担心你取钱的时候聊太多，把他暴露了
木心菩提
存钱其实也有洗钱嫌疑，银行也应该让客户到派出所去的
月亮湾的月儿弯弯
以前觉得视频上的傻子不可思议，觉得很假，后来家人也…
黑色咖啡
银行贷款多了 哪有这么多现金 以前没理由卡 现在正好用防诈骗 留住资金
人生如戏
转几百个亿的不见得有那么积极！
jlspng
是不是银行没钱了呀
董叶和董根
那就分批取吧，每次取4.9万元
文与武ing
为你负责，为你好，有错吗？呵呵……。
骂我必破财倒霉
越闹浪费时间就越多[捂脸哭]，上面就是这样规定的，这个真没办法，直接把钱给你工作人员要担责的。如果真的是洗钱，那到时候他就是同案犯
渔翁
你若不贪银行那一毫利息，你或者去买个保险柜放家里，或者租银行一个保险箱，钱都可以随存随取，就不会有这些麻烦了。
蓝雄专业装贴
就不该存银行。今天存明天转帐。
加洲洋光
真是奇葩理论，照你这么说，那查酒驾就应该只让喝酒的人口吹，没喝酒的直接过
一襟晚照
骗子不抓，去管被骗的人，真是可笑的法规
海浪
是哪家银行必须说出来，否则就是假消息。
鹿鸣
银行作妖这么多年为啥还非要放那，现在利息又不高，理财还尽是坑的
没事偷着乐
如果我说这是公安局的规定，又有多少人能信啊[哭笑不得]
用户10xxx92
尖货加戏，好似小仙女[哭着笑]
用户74xxx65
说到底，受欺负的还是老实人
云中看海
如果管的好管的很严，那么许家印把老百姓买房子的钱也不会给转到国外前妻的账户上！
XD
别急，问就是存到对面银行
闲来无事
为什么取钱，存隔壁，他家多送一桶油[doge]
小小的我
看来这钱还指不定是谁的呢？改抢了是不
锦鲤
其实就是他没钱，想着办法拖你
花开花落看世界万象
请问银行，你们认真负责，哪骗子骗来的钱是怎么转走和取走的？
涛哥
那么麻烦做甚？直接说存对面银行不就得啦[哈哈笑][哈哈笑][哈哈笑]
风雨同路
银行确实是弱势群体，做了公安和税务的工作，他们太累了！应该理解[赞]
用户81xxx56
没有说是哪家银行 不一定是真的
岁月如泣
银行就像红灯区的小姐，离柜概不负责，给错钱了，就说是弱者，每一笔的电诈的钱都是从银行出去的
用户10xxx15
霸王条款，反感
李东生
根据需要写个条文举手通过后，以后大家就得遵守了
用户42xxx00 回复 06-22 06:29
明显的这样做表面上看关联性不强
Short-Term Capital
普通人去几万挺难啊哈哈，搞几百亿几万亿去国外挺容易
强哥
太傻了，一回取十元，取够为止。有的是时间陪他玩。还不犯法。
泡泡爸 回复 06-22 08:46
没关系，大家都有时间耗
蛋蛋的忧桑 回复 06-22 08:31
恶意取钱 扰乱金融秩序 你说犯法不？别杠 总有一条适合你
山中老虎
以后老百姓有钱就买黄金吧
时光让爱笑的人哭了
银行也是怕你被别人骗
秀才123
狗日的银行
徐运蓬
这位女士何必呢。可以一次取十元·一百元嘛，这个不算大额吧？
滹沱河
主要是银行没钱了，怕引挤起兑！
用户10xxx03
呵呵，但凡被银行等金融单位柜员报警并要求去公安局的，都是反洗钱黑名单上的高风险客户。别在那装无辜……自己心里和明镜一样！这都是上了监管名单的账户资金。
XXI
存钱的时候咋不让人先去派出所登记呢？
最幸福的人
许家印转走了了那么多钱！银行为什么不管控，他们不会洗钱？
fish
对银行这么大意见，干吗还要把钱存银行呢？何况现在利率这么低。把钱放自己家里多好，想取多少是多少，啥时候取就啥时候取，让银行倒闭去吧！[得瑟]
天骄
恒大几万亿亏空都到哪儿去了？
用户10xxx44
明明可以转帐却偏要提现，本身就反常。国家要求银行监管大额提现是为了反腐或洗钱，这是国际通行做法，舆论不应带偏。
任风吹雪
法律只规定了银行有询问的权利，并没有拒绝取款的权利[并不简单]
天乐 回复 06-22 09:15
你不说用途，还大喊大叫，强词夺理，他们就有让你配合调查的权利。
好玩
狗屎银行
波菜东
这个评论区里一半以上都是诈骗犯。明显感觉傻子不够用了，银行还来插一脚！
天乐 回复 06-22 09:14
诈骗犯，一天天不用上班，就天天网上带节奏，希望取消他们的限制，他们好放手大干一场，中国傻子又多，很容易被带节奏，没办法的。
清风不问烟雨
还是把钱存入支付宝吧，银行不安全。
行者
一个龟腚，一个罚，你都得听，神仙打架，小鬼遭秧
永不放弃
银行没钱了，怕你把钱取出来或转走。
用户10xxx66
银行只是尽职一问，你随口说个做生意资金周转或买房之类的就行了。银行有个回复他们就能交差了。
用户14xxx27
正事不干的一帮玩意儿
甜蜜奶屋
现在冻结的人多了去了，每月转的多就冻结
战国小伙
存20万也需要审查吗？在线等，急。
tywdx3300
外逃资金，该由谁负刑责？回答我！
焦糖
风控是银行的事，内部控制问题，硬事扯到老百姓身上了，简直本末倒置。
金生水起
被骗的钱，再多，都是一次性转走，正常老百姓的钱，管控的非常完美！
老男孩
为什么骗子的钱就能随意支取？？？
拎壶冲
都是被执行人
东华森岳
没有一点担当，怕担责，一律一刀切的报警核查就是现状
天际冰尘
你们，以为，银行，愿意管啊！有的是法律规定，有的是公安要求！
jht3934
存款时咋不尽职调查钱的来源？
文发
银行不至于吧，这是真事？当年我把老房子卖掉，银行进一笔款时确实几天后收到银行电话询问来源，也就简单一两句。数月后再买房时取出来，柜台啥也没问。
用户18xxx54
为啥把马云挤走了，以银行的德行怕你们把钱换地方存了！