重庆做坚果批发生意的唐女士，网上接到一笔10万元的大单，对方付款后叫货拉拉拉走了

重庆做坚果批发生意的唐女士，网上接到一笔10万元的大单，对方付款后叫货拉拉拉走了货。本以为是天降横财，结果几小时后银行卡被警方冻结，告知她收到的是涉诈资金！货没了，钱也取不出来，唐女士直呼冤枉。原来，骗子利用她的账户“洗白”赃款。   一、天降10万大单？货拉拉一拉，钱货两空！ “我怎么知道他钱干净不干净？”重庆的唐女士最近遇到了一件糟心事，让她欲哭无泪。 唐女士和父母一起做坚果批发生意，一直都是一手交钱一手交货，规规矩矩。可就在11月13号，一笔看似普通的网上订单，让她栽了大跟头。 1. 网上邂逅“大客户”： 一个网名叫“淡泊明志”的人加了唐女士好友，说要批发几十件坚果。唐女士一看，这可是笔大生意，赶紧热情介绍自家产品。对方挺“懂行”，没有马上下单，而是让唐女士先寄样品。唐女士没多想，就把样品寄了过去。 2. 样品满意，大单敲定： 对方收到样品后，说货没问题，要进货，还直接要了唐女士的银行卡号，转了99000元过来。钱到账后，唐女士喜出望外，一点没起疑心，马上备货。 3. 货拉拉来拉货，一切看似正常： 对方称自己没空，叫了货拉拉司机来取货。唐女士核对了司机车牌，把货装上了车，还拍了照，然后就让司机拉走了。 4. 晴天霹雳！银行卡被冻结： 然而，还没等唐女士从做成大单的喜悦中缓过神来，几个小时后，她用来收款的银行卡突然被外地警方冻结了！警方告知她，她收到的99000元是涉诈资金！ 二、原来她成了骗子的“洗钱工具”！ 唐女士一头雾水，自己明明是正常做生意，怎么就和“涉诈资金”扯上关系了？ 警方解释后，她才明白自己掉进了骗子精心设计的圈套： 1. 骗子的套路： 那个所谓的“进货商”根本不是什么正经商户，而是个彻头彻尾的骗子。他们先骗了另一个受害者，让受害者把钱直接转到唐女士的银行卡里，谎称是他们自己付的货款。 2. 唐女士成了“中间人”： 唐女士收到钱后，就把货发给了骗子。骗子拿到货后，转手就卖掉变现了。这样一来，赃款没经过骗子自己的账户，而是通过唐女士的账户“洗白”了，给警方追踪线索带来了很大困难。 3. 线索中断： 更棘手的是，货拉拉司机的卸货地点在一个马路边，之后货物去向不明，线索就此中断。 三、法律怎么看？唐女士真的“冤”吗？ 货没了，钱被冻结，生意资金周转都成了问题，唐女士觉得自己特别冤枉。 从情感上，我们非常同情唐女士的遭遇。但从法律角度看，这件事该如何定性呢？ 律师分析认为，唐女士是否需要承担法律责任，关键在于她是否“明知”或“应当知道”对方的资金是赃款。 1. 如果唐女士确实不知情： 如果唐女士在整个交易过程中，完全是出于正常的商业目的，对对方资金的来源毫不知情，也没有任何理由怀疑，那么她通常不需要承担刑事责任。 她的损失可以通过向骗子追偿来解决，但这需要警方能够成功抓获骗子并追回赃款。 2. 如果唐女士“应当知道”或存在过错： 如果交易过程中存在一些明显的疑点，比如对方出价异常高、要求即时到账且不签订合同、频繁更换联系方式或收货地址等，而唐女士没有引起足够的警惕，没有进行基本的核实，那么她可能会被认为存在一定的过错。 在这种情况下，虽然不一定构成犯罪，但她可能需要承担相应的民事责任，或者警方在处理赃款时，她的合法权益可能会受到一定影响。 四、商家注意！如何避免成为诈骗的“工具人”？ 唐女士的遭遇并非个例，她在市场上打听后发现，已有七八家商户遭遇类似情况，涉及资金近百万元。这给所有做生意的朋友敲响了警钟。 警方提醒，商家在日常经营中，要注意以下几点，以避免陷入类似的骗局： 1. 核实客户身份： 对于陌生客户，尤其是大额订单，一定要尽量核实对方的身份信息。 对于网上交易，可以通过多种渠道核实对方的真实性，比如查看对方的网站、社交媒体账号，或者通过第三方平台进行交易。 2. 规范交易流程： 签订正式合同，尽量使用对公账户转账，警惕现金交易或个人账户大额转账： 对于要求使用现金交易，或者频繁更换个人账户进行大额转账的客户，要格外小心。 3. 保持警惕，多方求证： 如果客户的行为举止有任何可疑之处，比如出价异常高、要求非常紧迫、拒绝提供过多信息等，一定要提高警惕。 4. 不要轻易泄露个人信息和账户信息： 妥善保管好自己的银行卡号、密码、身份证号等重要信息，不要轻易泄露给陌生人。 5. 及时报警： 如果不幸遭遇诈骗，或者怀疑收到了涉诈资金，一定要第一时间向警方报案。   网友们，对于这件事，你们怎么看？ - 你觉得唐女士真的冤枉吗？ - 商家在这种情况下，应该如何更好地保护自己？ - 你认为警方在处理此类案件时，还可以做些什么？ 欢迎在评论区留下你的看法，我们一起讨论！