“防不胜防！”河南一女子做钢材生意接到大单子，对方张口就要66吨盘螺，还打了20万定金过来，女子见对方这么爽快，也没有怀疑，直接把货发了过去。她很快收到了尾款，不料，第二天她的账户就被冻结了，而且是被警方冻结的，理由是，对方给她的这笔钱有问题，可能是别人被骗的钱。 现在货没了，钱也没了，这算怎么回事？ 杨女士做钢材生意好几年，平时都是老客户带新客户，从没出过幺蛾子。前段时间，有个陌生男人加她微信，开口就说‘要 66 吨盘螺’，说话特爽快，问了价没多砍就定了，还说‘先打 20 万定金，货送到剩下货款立马结’。” 杨女士心里一阵窃喜，这么大的单子，一年也碰不上几回。定金到账后，她立刻安排发货，生怕耽误了这桩好生意。对方也确实守信，货刚送到，尾款就打了过来。一切顺利得像做梦一样。 可第二天一早，噩梦降临。银行通知她账户被冻结，理由是涉嫌接收诈骗资金。杨女士当时就懵了，自己踏踏实实做生意，怎么就成了犯罪嫌疑人？她赶紧去派出所问情况，才知道那个爽快的买家，用的是别人被骗的钱来付款。 更糟的是，那批钢材已经被转手卖掉，警方无法追回。杨女士不仅拿不到货款，还可能要承担法律责任。她想不通，自己只是正常交易，为什么要为别人的犯罪行为买单？ 这起事件其实揭示了一个很多生意人忽视的风险——在接大单子时，不能只看对方付款是否爽快，还要关注资金来源是否合法。特别是当对方是新客户、交易金额异常大时，更要多留个心眼。 我认识一个开服装厂的老板，也遇到过类似情况。一个陌生客户下单5000件羽绒服，价格不砍，付款迅速。货发出后，老板才发现对方用的是诈骗资金。虽然最后他被认定为善意第三人，没被追究刑事责任，但那批货和货款都打了水漂，损失惨重。 这类案件中，骗子往往利用商家急于成交的心理，用异常爽快的交易方式降低对方警惕。他们知道，一旦货物转手，警方很难追回，而商家就成了无辜的受害者。 那么，商家该如何防范这类风险呢？首先，对于陌生客户的大额订单，一定要通过正规渠道核实对方身份。其次，尽量使用第三方担保交易，避免直接接收大额转账。最后，如果对方付款异常爽快，反而要提高警惕，因为这往往是诈骗的信号。 杨女士的遭遇给所有生意人敲响了警钟：在这个看似便捷的数字时代，骗局也变得更加隐蔽。一次疏忽，可能让你多年的心血付诸东流。 各位读者你们怎么看？欢迎在评论区讨论。
